Cartografierea patrimoniului
Documentăm toate activele și datoriile, structurile deținute și jurisdicțiile implicate într-un registru patrimonial centralizat pe care familia îl poate actualiza și consulta.
Serviciu · Planificare succesorală
Succesiunea nu este un eveniment — este un proces care începe astăzi
Planificăm transferul patrimonial al familiei tale cu precizie juridică, sensibilitate față de dinamica familiei și viziune pe termen lung.
De ce succesiunea lăsată pe mai târziu costă scump
Lipsa unui plan succesoral clar este una dintre cele mai frecvente cauze ale conflictelor familiale și ale eroziunii patrimoniale între generații. Legislația română de succesiune combină reguli rigide de rezervă succesorală cu o practică notarială care poate dura luni de zile în cazuri complexe. Familiile cu active în mai multe jurisdicții se confruntă suplimentar cu conflicte de legi, proceduri paralele și riscuri fiscale evitabile. La ConsultLogic, structurăm planul succesoral înainte ca urgența să se instaleze — când ești în poziția de a lua decizii clare, nu de a reacționa sub presiune.
Componentele unui plan succesoral complet
Structura de transfer optimizată
Analizăm donații, testament, trust, societăți de familie și holding-uri pentru a identifica combinația optimă din perspectivă fiscală, juridică și a relațiilor familiale.
Consiliu de familie și guvernanță
Facilităm discuțiile dificile între membrii familiei, ajutăm la redactarea unui charter de familie și la stabilirea regulilor de guvernanță pentru activele comune.
Asigurare succesorală transfrontalieră
Coordonăm cu avocați locali din fiecare jurisdicție pentru a asigura recunoașterea reciprocă a documentelor și evitarea dublei impozitări la transfer.
Cât durează și cum arată livrabilele
Un mandat complet de planificare succesorală durează între 3 și 9 luni, în funcție de complexitatea structurii patrimoniale și de numărul de jurisdicții implicate. La finalul procesului, clientul primește: un registru patrimonial actualizat, un memorandum de strategie succesorală semnat, testament sau testamente coordonate redactate de avocați specializați, documentație pentru structurile de transfer implementate și un calendar de revizuire anuală. Nu lucrăm cu formulare standardizate — fiecare plan este creat de la zero pentru familia ta.
Întrebări frecvente despre planificarea succesorală
La ce vârstă ar trebui să încep planificarea succesorală?
Nu există o vârstă minimă, dar cei mai mulți clienți care au amânat și au ajuns să regrete o fac între 55 și 65 de ani. Recomandam să începi procesul în momentul în care valoarea patrimoniului depășește echivalentul a 500.000 EUR sau când structura juridică a afacerii devine complexă — oricare survine primul.
Ce se întâmplă dacă am moștenitori în mai multe țări?
Regulamentul european de succesiune (nr. 650/2012) simplifică procedura în UE, dar nu elimină toate conflictele de legi. Dacă ai moștenitori în afara UE sau active în UK sau SUA, este esențial să coordonezi planul cu avocați locali din fiecare jurisdicție. Acesta este unul dintre avantajele rețelei noastre transfrontaliere.
Pot include în plan și afacerea familiei, nu doar activele personale?
Da, și recomandăm insistent. Succesiunea unui pachet de control într-o companie privată este mai complexă decât succesiunea activelor personale și necesită un plan de continuitate a afacerii, nu doar un testament. Tratăm compania ca pe un activ integrat în planul familial, nu ca pe un element separat.
Cum începe colaborarea?
Lucrăm cu onorariu fix negociat la începutul mandatului, nu pe oră. Suma depinde de complexitate, numărul de jurisdicții și volumul de coordonare externă necesară. La prima întâlnire, oferim o estimare clară. Nu există costuri ascunse sau comisioane din partea furnizorilor externi.
Planul tău succesoral există deja pe hârtie sau doar în intenție?
O singură conversație poate clarifica ce riscuri există în structura actuală și ce pași concreți urmează.